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融资规划师知识问答(之四)
(2010-12-20)

融资规划师培训教材的第三部分课程是如何设置的?

融资规划师培训的第三部分主要讲信贷市场融资。共分为8讲,即从第七讲开始到第十五讲。 

第七讲的具体内容是什么?

主要讲述:贷款通则与商业银行贷款一般流程。共分5节:       

1.      《贷款通则》的作用和修订

2.      贷款通则的历史地位和修订方向

3.      银监会贷款新规--"三个办法一个指引"

4.      贷款新规的由来、指导原则和规则要点

5.      银行贷款一般流程

第八讲的具体内容是什么?

主要讲述:流动资金贷款问题。分为8节:

1.      流动资金贷款概述及分类

2.      流动资金贷款授信额度

3.      流动资金贷款条件和操作流程

4.      企业营运资金核定办法

5.      营运资金需求量核定办法

6.      流动资金贷款主要品种和适用条件

7.      企业临时筹措贷款

8.      流动资金贷款管理

第九讲的具体内容是什么?

主要讲述:投资项目贷款问题。分为11节:

1.      投资项目及投资项目贷款概述

2.      投资项目贷款的性质、作用和特点

3.      国家投融资管理法规

4.      产业结构调整指导目录

5.      投资项目资本金规定

6.      企业投资项目核准、备案程序

7.      投资项目贷款主要产品和适用条件

8.      投资项目贷款的调查和评估

9.      项目贷款的条件、尽职调查和评估分析

10.    项目贷款审批与贷中、贷后管理

11.    贷款审批审批和管理原则

第十讲的具体内容是什么?

主要讲述:商业银行中小企业特色贷款介绍,分为11:

1.      中国银行中小企业金融服务

2.      交通银行"展业通"

3.      民生银行"商贷通"

4.      华夏银行"中小企业成长产品服务方案"

5.      广东发展银行"好融通"

6.      招商银行中"点金成长"计划

7.      深圳发展银行"锦囊融资方案"

8.      光大银行"阳光创值计划"

9.      浦东发展银行"融易"私企业主贷款

10.    兴业银行"金芝麻"服务方案

11.    北京银行中小企业信贷创新产品

第十一讲的具体内容是什么?

主要讲述:票据融资问题,共8节:

1.      票据与票据融资

2.      银行承兑汇票概念、票面要素、

3.      银行承兑汇票分类和票据行为

4.      银票承兑融资

5.      银票贴现和质押融资

6.      商业承兑汇票概念、与银票区别

7.      商票签发和兑付流程

8.      商业承兑汇票保贴

第十二讲的具体内容是什么?

主要讲述:贸易融资问题,共6节:

1.      信用证定义、种类和办理流程

2.      信用证融资功能

3.      保理融资与国内、国际保理

4.      商业发票贴现和适用条件

5.      应收账款融资

6.      应收账款买断与质押融资

第十三讲的具体内容是什么?

主要讲述:银行担保和信用承诺方面的问题,共8节:

1.      银行保函/担保种类和办理流程

2.      备用信用证及其与一般信用证的区别

3.      备用信用证开证条件

4.      贷款承诺及其意义

5.      贷款承诺的特征和种类

6.      贷款承诺适用范围

7.      信贷证明申办条件及流程

8.      信贷证明的期限、费率

第十四讲的具体内容是什么?

主要讲述:国家政策性贷款,共4节:

1.      国家政策性银行概念及其在国家金融体系中的作用

2.      国家开发银行职能及主要信贷业务

3.      农业发展银行职能及主要信贷品种

4.      进出口银行职能及主要信贷品种

第十五讲的具体内容是什么?

主要讲述:国家扶持中小企业专项资金问题,共分10:

1.      科技型中小企业技术创新基金重点支持项目

2.      中小企业国际市场开拓资金项目申请条件及流程

3.      中小企业服务体系专项补助资金支持重点和资助标准

4.      中小企业发展专项资金支持重点和申报条件

5.      中小企业平台式服务体系专项补助资金主要功能、服务对象

6.      中小企业信用担保资金支持方式及额度

7.      农业科技成果转化资金重点支持方向

8.      清洁生产专项资金申请条件、支持范围

9.      应用示范项目专项资金申请报告编制要点

10.    推广示范项目专项资金申请报告编制要点

 

 

 

 

国家融资规划师浙江培训基地 供稿

(浙江省技术市场促进会人才培训中心整理)

 
 
 
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