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国家职业资格培训
(2010-12-08)
 

国家职业资格培训

----融资规划师培训工作情况介绍

项目概述

融资规划师培训是根据国家《职业教育法》和规定认证程序,经人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心审定,纳入国家新职业、新知识、新技术、新技能示范性培训项目。

融资规划师是通过专业培训与考核,取得培训证书,根据中小企业融资需求,综合运用融资规划原理、技术和方法,为企业提供融资咨询和服务的专业人员。

北京银企互联教育机构是国家人力资源和社会保障部授权开展融资规划师培训项目的机构。现已完成全套培训讲义、标准和考试题库准备。

立项背景

2009年初,金融海啸向我国蔓延,国内中小企业销售下降,现金流中断,融资难更加凸现。对此,温家宝总理、李克强、张德江副总理先后在工业信息化部的报告上批示:要求国家发改委牵头调研,提出扶持中小企业发展的政策措施。发改委组织有关部门经两个多月调研,9月份提出了《关于解决中小企业融资难问题的治本三策》的调研报告,提出三条建议,获得国务院领导批准。其要点有三:

一是要构建以企业集群为基础的信用和融资平台。利用企业集群、组织信用联盟、开展打包授信,帮助银行做大贷款规模,降低贷款运作与管理费用;同时将银行单方面的贷后管理,扩大为企业联合的群防群治,以有效降低信用风险。二是要加快支持中小企业发展的股权投资基金体系建设。发展面向中小企业的股权基金,一面可对成长型中小企业直接投资,另一方面可为各级担保机构提供再担保,并建立担保机构资本金补充机制,以壮大其担保能力。从而将政府支持中小企业发展的单一担保体系,变成两大体系,两条腿走路。三是开展融资规划师职业资格认证。目前,我国中小企业可利用的融资渠道很多,金融产品也有上百种,但每种产品都有一套严密的规则,中小企业对这些产品及其规则根本无法达知,所以会无所适从。为此,亟需通过专业人才的培训,普及金融产品常识,帮助中小企业加强信用建设、投融资咨询、金融产品选择与谈判,这已成为改善中小企业金融服务软环境建设的必要举措。”上述“治本三策”建议,得到国家金融监管部门的高度赞赏。中国银监会主席刘明康同志指出:关于融资规划师问题,我会小企业金融服务‘六项机制’中,已有一条是建立独特的、专业化的人员培训机制,要求银行加强对从业人员专业技能的培养。所提融资规划师培训的建议做得好,可帮助中小企业提高融资时效。全国人大财经委员会副主任、原中国人民银行第一副行长吴晓灵同志批示:融资规划师的培训,可组织有志于这项工作的人员从无偿服务走向有偿服务,在这个过程中进行规范管理,打出品牌,建立资格证书。

根据国务院副总理王岐山同志的批示和金融主管部门领导的意见,国家人力资源和社会保障部就业培训技术指导中心,决定将融资规划师的培训工作纳入国家新职业、新知识、新技术、新技能示范性培训项目。并核发了授权文件和“国家新职业(ETTIC)培训基地”标牌,批准、授权北京银企互联作为全国融资规划师的培训基地(总部),在全国开展融资规划师的职业培训(CETTIC证书)工作。浙江省已被列入首批培训基地的建设与国家首批融资规划师的培训计划,具体任务已由国家培训基地与浙江省技术市场促进会签订了合作合同。合同规定,浙江省技术市场促进会全权负责国家融资规划师浙江基地和国家融资规划师培训中心浙江分中心的建设与筹备。

融资规划的定义

融资规划,是系统运用各类信贷市场或资产市场融资工具,融合诸多涉及到企业融资领域方面的理论知识、技能、操作方法等,紧随当代经济发展和中小型科技企业融资要求,运用融资原理和方法,对企业在创立、成长及发展的各个时期建立完整高效的资本规划,为企业提供完整性、系统性、可行性的融资方案,创新融资渠道,降低融资成本。

融资规划,是一门融合了金融诸多领域的系统性融资学科。融资规划,不只是对企业有融资需求时的规划,更注重对企业从规划创立、发展直至成熟的不同阶段的规划。融资规划,作为企业经营管理的一部分,两者具有相互促进的关系。融资规划,属于非静态行为,它是一个动态规划的过程,它在既定的规划下,要根据经营的变化作出修订。

融资规划师培训的实施

组织授权。国家人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心授权银企互联教育机构,承担融资规划师的职业培训的全部工作。其完成并经过考核合格后,获得国家颁发的融资规划师执业证书(CETTIC)具有唯一合法性

学员对象。①中小科技企业各级管理人员、技术人员。②各级政府主管中小企业、金融局办、高新技术开发区、招商引资等相关部门的管理人员。③金融机构的有关业务人员。④为中小企业提供信息咨询、科技型中小企业孵化、信用担保等投融资服务的机构人员。

工作宗旨。面向中小企业和周边服务机构,传授金融市场基本知识、金融机构运营方法和金融产品交易规程,帮助企业主动适应金融市场规律、金融产品规则,为解决中小企业融资难问题提供智力支持。

培训目标。①为培训学员普及中小企业金融产品常识,授解融资规划技巧。②使通过培训的学员,成为合格的企业融资顾问,帮助企业前期融资规划、金融产品选择与谈判、设计融资方案等。③通过培训期的互动,使接受培训的从业人员扩大融资视野,丰富知识结构。

培训模式。①建立融资规划师师资国家库,实施自学与面授结合,专业老师授课与专家讲座结合,教师与学员互动的培训模式。②采用培训+服务的模式,立足实用,强调案例教学,加强现场互动,注重学员的实际操作能力。③鼓励带问题参训,免费为学员所在企业作融资(和财务)诊断。培训完整模拟融资实务操作过程,从选择银行开户、争取最佳征信评信与授信,到融资方案制定、融资准备和方案实施,旨在增强学员的自主判别和选择能力。④实行受训学员注册制,以方便基地的融资规划的专业团队,对其所在企业进行长期跟踪服务。⑤本项目属于国家首次将企业融资专业列入国家新职业,以教授和训练职业技能为目标举办的规划培训,按职业标准进行系统的培训和考核,合格者将授予“融资规划师”职业培训证书,可作为上岗操作、应聘求职的法定凭证。

授课内容。融资规划师培训讲义是本项目培训的专业教材。体例按中小企业融资的全流程设计编排,分为“中小企业融资的政策环境、金融市场布局和中小企业融资渠道概述”、“企业征信、评信与授信”、“信贷市场融资”、“资本市场融资”、“非银行金融机构融资”、“中小企业融资规划、融资方案制定与实施”等六个功能模块。整个培训按:国家扶持中小企业发展的政策法规、国家金融体系与金融市场运行、中小企业融资渠道概述、中小企业银行开户与信用建设起步工作、企业征信与信用评级、企业授信、贷款通则与商业银行贷款一般流程、流动资金贷款、投资项目贷款、商业银行中小企业特色贷款介绍、票据融资、贸易融资、银行担保和信用承诺、国家政策性贷款、国家扶持中小企业专项资金、商业信用融资、其他债务融资、中小企业集合债与短期融资券、股权投资基金融资、企业主板上市融资、中小企业板和创业板上市融资、产权交易融资、信托产品融资、融资租赁与EMC、企业融资的信用支持、企业融资反欺诈、企业财务报表解读与评价、中小企业金融合作伙伴的选择、中小企业融资规划、中小企业融资方案的制定与实施等共三十讲,有实践经验的专业教师分别授课。

合格证书。学员在自觉基础上,在接受实际面授三十课时,并结合网络辅导,完成学业后,经国家组织统一考试合格,由中国就业培训技术指导中心颁发国家承认的新职业培训(CETTIC)证书。

          (浙江省技术市场促进会 田 波)

 

 
 
 
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